CoinPoint Advice: Jak zahájit směnárenské podnikání na Maltě a jakou licenci je třeba k jeho provozu

Maltské předpisy a postupy nezbytné pro kryptoměny

Jak se země po celém světě staly nejasnými ohledně přijímání kryptoměny a technologie blockchainu, malá země ve Středozemním moři začala psát pravidla, která poskytla právní jistotu v prostoru, který nebyl regulován. Malta byla jednou z prvních zemí, která regulovala kryptografický průmysl a nabídla právní rámec pro jeho uplatňování. Po této zprávě mnoho podniků využilo příležitosti a přesunulo své sídlo do hlavního města země Valletta.

Kryptoměnné burzy byly mezi průmyslovými odvětvími, které z této dohody těžily nejvíce, protože VFA (Virtual Financial Act) konečně umožnil jejich legální provoz.

Maltská vláda rozdělila licence do 4 kategorií a zahrnovala různé oblasti a organizace:

- Třída 1: Jednoduché konzultace a umísťování VFA

- Třída 2: Nabízení služeb VFA s výjimkou služeb, které obchodují na vlastní účet nebo nabízejí směnu

- Třída 3: Licence na jakýkoli typ služby VFA, ale na výměnu VFA

- třída 4: Licence pro burzy VFA

Žadatelé o licence musí MFSA (Malta Financial Service Authority) prokázat, že mají dostatečné schopnosti, soudržnost a solventnost, aby mohli výměnu provádět.

„Pravidla MFSA ukládají všem držitelům licence přísné požadavky na likviditu. Musí také zajistit, aby nedošlo ke střetu zájmů. Musí také mít pracovníka pro dodržování předpisů, který bude odpovědný za pravidelné vypracování osvědčení o shodě. “- Joseph F Borg

Jak již bylo uvedeno, je licenční proces pro kryptoměnu na Maltě klasifikován jako VFAA třída 4 a její proces podávání žádosti je rozdělen do následujících 3 fází:

1. Přípravná fáze

2. Fáze před udělením licence

3. Po udělení licence a před zahájením podnikání

1. PŘÍPRAVNÁ FÁZE: Žadatel si vybere agenta VFA a VFA bude informovat regulátor (MFSA), že klient chce požádat o licenci.

Tato „informace“ je ve skutečnosti mnohem víc než jen e-mail, protože by již měla obsahovat podnikatelský plán a jasný obrázek o tom, kdo je žadatel a kdo jsou osoby / role, které by měly zastávat pozice v nové společnosti (pouze klíčové osoby a klíčové role, jako jsou ředitelé, akcionáři, finanční ředitel, kontrolor shody atd.)

Může mít smysl vytvořit společnost pro tuto aplikaci. Tento první přístup by měl být rovněž zahrnut do právního názoru, že žádost je ve skutečnosti pro kryptoměnnou výměnu, a nikoli například pro výměnu MiFID.
 
 Po přezkoumání e-mailu a dodaných informací pozve MFSA klíčové osoby na Maltu. Agent VFA a klient se zúčastní schůzky a udělají nejlepší dojem. Toto setkání je povinné.
 
 Jakmile je jednání ukončeno, agent VFA má 60 dní na podání úplné žádosti a klient musí zaplatit poplatek za podání žádosti ve výši 24 000 EUR MFSA při podání žádosti.

2. FÁZE PŘEDBĚŽNÉ LICENCE: Jakmile je přijata úplná žádost a zaplacen poplatek, MFSA žádost přezkoumá. To bude zahrnovat otázky a odpovědi tam a zpět a klientům se doporučuje reagovat rychle, protože jinak by mohla dojít ke ztrátě hybnosti.
 
 Jakmile je regulátor v zásadě spokojen, vydá „v hlavním souhlasu“, které je „platné“ po dobu 3 měsíců. Během těchto 3 měsíců musí klient dokončit všechny nevyřízené položky a odeslat původní žádost. Nevyřízené položky jsou například:

A. Založte společnost

b. Otevřete společnost

C. Pronajměte si kancelář

d. Zaměstnejte zaměstnance

E. Zaplaťte do základního kapitálu

F. Získejte pojištění

G. Kupte si servery

h. Zaplaťte hosting

Kromě toho poskytovatelé VFA vyžadují řadu postupů a zásad, které jsou nezbytné pro hodnocení projektu a konečné hodnocení:

i. Zásady zabezpečení informací a dat

ii. Politika AML

iii. Zásady ochrany osobních údajů

iv. Zásady kontinuity podnikání

v. Účetní zásady a postupy

vi. Pravidla osobní transakce

vii. Rámec kybernetické bezpečnosti

viii. Zásady VFA a služeb VFA

ix. Zásady odměňování

X. Zásady řízení rizik

xi. Plán interního auditu

xii. Pojistné podmínky

xiii. Plán obnovy po katastrofě

xiv. Zásady outsourcingu (pokud existují)

xv. Vnitřní zásady řízení likvidity

xvi. Politika střetu zájmů

xvii. Kategorizace klientských zásad

xviii. Zásady správy reklamací

xix. Zásady provádění objednávek

xx. Pravidlo pro zpracování objednávek klienta

Velmi důležité: Vzhledem k tomu, že 3 měsíce mohou být „krátké“, má smysl mít předem připravené některé aspekty (např. Společnost, bankovní účet atd.).

Jakmile jsou vyřešeny všechny „problémy“ z „v hlavním schválení“, licence je vydána.

3. PO LICENCI A LICENCII A ZAHÁJENÍ OBCHODU PODNIKÁNÍ: Držitelé licence MUSÍ být povinni, i když byla licence vydána, splnit podmínky MFSA před zahájením podnikání.

Proces bude celkově trvat nejméně 12 měsíců.

Široké využití a rozdělení podniků

Jakmile vláda schválila maltské předpisy, přidělily dvě největší burzy na světě své kanceláře a centrály na Maltu. Binance, která byla objemově největší platformou pro výměnu kryptoměn, přesunula své kanceláře z Asie-Pacifik na Maltu. Činnost Binance v asijsko-pacifickém divadle se dostává pod přísnou kontrolu ze strany regulačních orgánů. V Japonsku i v Hongkongu se společnost musela vypořádat s řadou problémů s regulačními agenturami v těchto zemích. Blockchain utopie, která se umístila jako krypto hub, Malta přivítala Binance s otevřenou náručí a jeho předseda vlády Joseph Muscat poblahopřál lidem za samotným Binance.

Druhá největší platforma pro výměnu, jmenovitě OKEx, také přestěhovala své kanceláře na Maltu.

„Maltský zákon o virtuálních finančních aktivech je solidním základem pro průmysl a vládu, aby spolupracovaly při podpoře vznikajícího průmyslu blockchain / digital asset. Přesněji řečeno, zdravý přístup Malty k rizikům pomůže kultivovat odpovědný, vyhovující a zdravý ekosystém, “vysvětlil Tim Byun, hlavní ředitel pro rizika a vedoucí vládních vztahů v OKEx.

Tyto jasně definované protokoly a postupy, které Malta zavedla pro regulaci a vytvoření prostoru pro blockchainové a kryptologické organizace, vydláždily cestu nejen velkým žralokům, kteří chtěli využít legálního centra, ale také jiným menším organizacím a podnikům. Poskytovatelé hostingu, poskytovatelé platebních bran, operátoři iGaming, právní poradci, společnosti obchodující s investováním, poskytovatelé decentralizovaných mobilních sítí, ICO, STO a decentralizované aplikace jsou jen některé z oblastí, které konečně našly vyhledávaný bezpečný přístav.

Philipp Sauerborn i Joseph Borg dali tomuto článku právní kroky nezbytné pro jeho úspěšné provedení.

O uživateli CoinPoint:

CoinPoint je prémiová marketingová agentura, která byla založena v roce 2013 a spolupracuje s nejrůznějšími podniky - od startupů, prezentace jejich podnikání na globální úrovni až po nadnárodní společnosti, které hledají digitální transformaci a přijetí blockchainu. Agentura zůstává na špičce a poskytuje svým klientům po celém světě ty nejlepší služby a řešení.

Pro rozhovory nebo jiné mediální dotazy: [email protected]

Web: https://www.coinpoint.net/

Telegram: https://t.me/CoinPoint_Agency

Facebook: https://www.facebook.com/coinpoint/

Twitter: https://twitter.com/coinpointnet

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/coinpoint/