10 tipů: Jak řešit selhání trhu!

Světová zdravotnická organizace vyhlásila minulý středu koronavírus COVID-19 za pandemii, čímž vymazal 7 bilionů USD z globálních akciových trhů. O den později, nyní označený jako Černý čtvrtek, index Dow Jones v USA uzavřel 2 353 bodů (-10%), nejhorší jediný den pokles bodů od Černého pondělí v roce 1987. Včera označil čtvrtýkrát za týden, že Byl spuštěn jistič, který slouží k zastavení dalšího poklesu trhu.

Zde je 10 způsobů, jak řešit tržní krizi a dosáhnout maximálních výnosů, až se trh zotaví -

1. Start Small - Systematic Investment Planning

Investování peněz je proces přidělování zdrojů strategickým způsobem k dosažení konkrétního cíle - Alan Gotthardt, Portál věčnosti

Pokud jste se rozhodli zaujmout pozici v určité společnosti, měla by být vaše počáteční investice vždy malá. Jak se akcie pohybují nahoru nebo dolů, můžete investovat do kousků a kusů - tento koncept se označuje jako průměrování. Na vysoce volatilním trhu vám tato strategie pomůže výrazně snížit vaše riziko.

2. Zaměřte se na kvalitní společnosti

Nejsou žádné dobré ani špatné zásoby. Společnost je dobrá nebo špatná. Akcie jsou pouze zásoby. - Kenneth L. Fisher

Po pádu, kdy se trh stabilizuje, jsou kvalitní společnosti jako první na trhu. Co jsou tedy kvalitní společnosti?

  • Dobrý management - Průměrná společnost s dobrým řízením je lepší než dobrá společnost s průměrným řízením. Management, který je „kapitánem lodi“, bude mít schopnost nasměrovat společnost v těžkých podmínkách a co nejdříve ji vrátit zpět k normálu.

Tip: Pokud propagátoři společnosti meziročně snižují svůj podíl ve společnosti nebo pokud je maximální počet jejich akcií zachován jako zastavený, jedná se o velmi velký červený signál, protože zdraví společnosti je považováno za špatné.

  • Minimální dluh - Obrovské dluhy mohou společnostem znesnadnit návrat na trh. Úrokové sazby jsou jako termiti, kteří seženou ve vaší ziskovosti a díky tomu bude pro společnost opravdu důležité zůstat na vodě.

Tip: Poměr dluhu k akciím větší než 1 je pro společnost většinou považován za červený signál. Tento poměr byste měli vždy porovnat s rovnocennými společnostmi, protože některé kapitálově náročné společnosti by mohly mít opravdu vysoký poměr dluhu / vlastního kapitálu. Těmto společnostem se nejlépe vyhneme v situacích, kdy dojde k selhání trhu.

  • Pozitivní cashflow - Cashflow je jako palivo společnosti, to je to, co udržuje společnost nad vodou. Jeden by měl vždy zkontrolovat cashflow a zajistit, aby společnost měla dostatek peněžních rezerv, aby přežila v situaci, jako je finanční krize.

3. Nebuďte impulzivním kupujícím / prodávajícím - buďte trpěliví

"Tato společnost vypadá levně, tato společnost vypadá levně, ale celková ekonomika by to mohla úplně zmást." Klíčem je počkat. Někdy je nejtěžší udělat nic. “ - David Tepper

Během selhání trhu byste našli některé společnosti za velmi atraktivní ceny a ocenění, ale měli byste si vždy uvědomit, že to není jediný den, kdy získáte akcie. Dodržováním systematického investičního plánu byste měli vytvořit své portfolio. Během těchto časů je také velmi důležité zůstat v klidu a neprodávat všechny své pozice, jako by trh nikdy znovu nevzrostl. V naší historii jsme zaznamenali četné selhání trhu a trhy se vždy odrazily.

4. Hledejte skryté drahokamy

Veškeré inteligentní investování je investování hodnoty - získávání více, za co platíte. Chcete-li hodnotit zásoby, musíte firmu ocenit. - Charlie Munger

Není vždy snadné dělat to, co není populární, ale tam vyděláváte peníze. Kupujte akcie, které vypadají špatně pro méně opatrné investory, a vydržte, dokud nebude rozpoznána jejich skutečná hodnota. Pokuste se identifikovat odvětví, které by se rychle zotavilo, jakmile se trh zotaví. Data ukazují, že před rokem 2000 byly burzy Tech Stocks největšími zisky, ale po výbuchu Investoři byli velmi vzestupní na Infra Stocks, ale po finanční krizi v roce 2008 se FMCG Stocks objevily jako největší zisky na trhu. Zkuste zaujmout pozice v oboru, o kterém si myslíte, že by se objevilo nejsilněji po tomto selhání trhu.

5. Podřízené zboží

Zvláštní pozornost by měla být věnována společnostem obchodujícím s podřadným zbožím, protože jakmile se trh usadí po pádu, ekonomika by byla vážně poškozena a v důsledku snížení platební schopnosti spotřebitelů by začaly upřednostňovat podřízené zboží.

6. Vyhněte se obchodování, začněte investovat

Volání někoho, kdo aktivně obchoduje na trhu, je jako volat někoho, kdo se opakovaně věnuje jedné noci, je romantický. - Warren Buffet

Měli byste si být jisti, zda jste obchodník nebo investor. Obchodník je ten, kdo drží krátkodobé pozice a účastní se spekulací s cílem rychlejšího návratu. Investor drží své pozice ve střednědobém až dlouhodobém horizontu a postupně si buduje své bohatství. Během selhání trhu se vysoká volatilita mohla ukázat jako velmi nákladná pro obchodníky. Vzhledem k velmi atraktivním cenám a ocenění je to nejlepší čas na dlouhodobé investice.

7. Vytvářejte portfolio dlouhodobě

Kupte si pouze něco, co byste měli naprosto rádi, kdybyste trh uzavírali na 10 let - Warren Buffet

To je ideální čas pro investory, aby si dlouhodobě vybudovali své portfolio. Přestože byste měli investovat pouze tolik peněz, které jste připraveni nechat zůstat na akciovém trhu po dlouhou dobu, protože tyto trhy mohou trvat dlouho, než se zotaví.

8. Diverzifikace portfolia

Musíte být dostatečně diverzifikovaní, abyste přežili špatné časy nebo smůlu, aby dovednost a dobrý proces mohly mít šanci se dlouhodobě vyplatit - Joel Greenblatt

Nejlepší způsob, jak minimalizovat své riziko, je co nejvíce diverzifikovat své portfolio. Mějte na paměti, že některá průmyslová odvětví se zotavují déle než ostatní a existují i ​​taková, která se vůbec nezotavují, a proto by diverzifikace mohla být pro konzervativního investora perfektní strategií.

9. Znáte svou chuť k jídlu

Pokud máte potíže s představou 20% ztráty na akciovém trhu, neměli byste být v akciích. - John Bogle

Člověk by měl vždy investovat podle své rizikové kapacity a nejlepším způsobem řízení rizika je jeho vyvážení. Ve svém portfoliu byste také měli držet středně až nízkorizikové investice, které by mohly pokrýt nevýhody vašich vysoce rizikových investic. Nikdy neriskujte částkou, o kterou si nemůžete dovolit ztratit. Vyvážením svého rizika můžete trvat o něco déle k dosažení svého cíle, ale mohlo by to přinejmenším zajistit, abyste se tam nakonec dostali. Zejména během krize na trhu byste se měli vyhnout vysoce rizikovým obchodům.

10. Nouzový fond

Trhy mohou zůstat iracionální déle, než můžete zůstat solventní. - John Keynes

Toto je zlaté pravidlo investování, které většina lidí neřídí - Vždy si udržujte hotovostní rezervu pro sebe a svou rodinu. V peněžní rezervě byste měli mít odděleně alespoň 6 měsíců ekvivalentních peněz. Mohlo by se to použít jako nouzový fond, protože v době krize na trhu je zabezpečení pracovních míst velmi velkým problémem. Pokud máte stabilní zdroj příjmů a jste si jisti, že se vám podaří splnit vaše cíle, můžete tyto peněžní rezervy využít také pro zajištění nebo na dobu, kdy získáte skvělou příležitost investovat do společnosti za skvělou cena a ocenění.